前阵子我在电脑前面翻自己账户的结算单，翻的是去年到今年九月的记录，想看看这一年多折腾下来手续费到底交了多少。翻到第三页的时候我停住了，有一笔上证50的开仓手续费比我印象里多了几毛钱。我印象里上证50开仓是万分之零点二，按当时两千七出头的价格算，一手也就十六块多。可结算单上写着十七块出头。
就这几毛钱的差价，我花了一个下午去查。
先说我怎么弄明白手续费的。我专门去中国金融期货交易所官网查了一下，交易所收的那部分是按成交金额的万分之零点二算。交易所给的计算公式是，上证50现价乘合约乘数乘万分之零点二等于手续费。按现价2769.4算，就是2769.4乘300再乘万分之零点二，得出来十六块六。这个数我算了好几遍，没算错。
那我结算单上多出来的那几毛钱是怎么回事？后来我拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加收一部分。他给我的是加一分钱的标准，也就是交易所收十六块六，我这边总共出十六块六毛一。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到中证1000上又算了一遍。中证1000指数2612，现价7021.4，合约乘数200，开仓也是万分之零点二。7021.4乘200再乘万分之零点二，得出来二十八块一。加一分就是二十八块一毛一。都对上了。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
中金所对上证50指数2612，开仓收万分之零点二，平今收万分之二点三。按现价2769.4算，2769.4乘300乘万分之零点二，得出来十六块六左右。开仓一手交十六块六，当天平仓再按万分之二点三算，2769.4乘300乘万分之二点三，得出来一百九十一块一。这个平今跟开仓差了十倍不止。
中证1000指数2612，开仓也是万分之零点二，按现价7021.4算，7021.4乘200乘万分之零点二，一手开仓费二十八块一左右。平今万分之二点三，7021.4乘200乘万分之二点三，得出来三百二十三块。这数不小。
我把这些数挨个对着自己的结算单看，发现每笔总是多出那么几分钱到几毛钱。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加一分。加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
上证50和中证1000放一块看，开仓费差得挺多。上证50一手十六块六，中证1000一手二十八块一，差了十一块五。主要是合约乘数不一样，一个是300，一个是200，可中证1000的现价七千出头，上证50才两千七，乘出来中证1000的成交金额反而更大。平今更夸张，上证50一百九十一，中证1000三百二十三，差了一百三十多。
保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。
我记的几个数。上证50指数2612，现价2769.4，保证金12%，一手保证金九万九千七左右。中证1000指数2612，现价7021.4，保证金也是12%，一手保证金十六万八千五左右。保证金差得更多，一手差将近七万。
反正扣多少就是多少。