中证1000这个品种，成交量大得吓人。我翻结算单的时候顺手看了眼行情软件里的成交排名，中证1000股指期货排在最前头，远远甩开后面的。这玩意儿一手保证金不便宜，但交易的人就是多。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
这话我以前没当回事。直到有一回翻自己账户的结算单，翻到去年到今年九月的记录，想看看这一年多折腾下来手续费到底交了多少。翻到第三页的时候我停住了，有一笔中证1000的开仓手续费比我印象里多了几毛钱。我印象里这品种手续费是万分之一都不到，按当时六千出头的价格算，一手也就十几块。可结算单上明明写着二十出头。
就这几毛钱的差价，我花了一个下午去查。
先说我怎么弄明白手续费的。我专门去中国金融期货交易所官网查了一下，交易所收的那部分是按成交金额的万分之零点二三算。交易所给的计算公式是，中证1000现价乘合约乘数乘万分之零点二三等于手续费。按现价六千二算，就是6200乘200再乘万分之零点二三，得出来二十八块五左右。这个数我算了好几遍，没算错。
那我结算单上多出来的那几毛钱是怎么回事？后来我拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加收一部分。他给我的是加一分钱的标准，也就是交易所收二十八块五，我这边总共出二十八块五毛一。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到其他几个做过的品种上挨个算了一遍，都对上了。现在我能明确知道自己的手续费是怎么来的，不再是一笔糊涂账。
中证1000成交领跑，手续费这账就更得算清楚。它一手合约乘数是200，价格六千多，乘一下就是一百二十多万的名义金额。交易所按万分之零点二三收，一手二十八块五。期货公司再加一分，二十八块五毛一。这品种活跃，一天来回折腾几手，手续费积起来不是小数。
除了中证1000，成交排在前面的还有几个。螺纹钢算一个，这玩意儿一直是老牌活跃品种，上海期货交易所的招牌。交易所按成交金额万分之一收，按现价三千出头算，3000乘10再乘万分之一，得出来三块多。一手三块出头，门槛低，做的人多。
白银也挤得进前五。交易所对白银2609到2612这几个合约，开仓收万分之零点五，平今也是万分之零点五。按2610现价15718算，15718乘15千克乘万分之零点五，得出来11块8左右。开仓一手交11块8，当天平仓再交11块8，一来一回将近24块。
2701到2705合约，开仓降到万分之一，按2701现价15789算，一手开仓费2块4左右。平今也是2块4。这个费率低不少，跟近月差了快五倍。
2706合约又回到万分之零点五，开仓11块9左右。2707和2708合约还是万分之一，一手2块4。
我把这些数挨个对着自己的结算单看，发现每笔总是多出那么几分钱到几毛钱。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加一分。加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。
成交前五剩下两个，原油和黄金。原油这品种外盘联动强，波动大，做的人多。交易所按固定金额收，一手开仓二十块，平今免费。黄金也是固定收，一手十块，平今免费。固定金额的好处是算账简单，不用管价格怎么变，一手就是那个数。
中证1000、螺纹钢、白银、原油、黄金，这五个品种成交常年排前面。中证1000领跑，主要是它覆盖中小盘股票，波动比沪深300和上证50大，做日内的人多。螺纹钢是黑色系龙头，钢厂、贸易商、投机盘都挤在里面。白银盘子适中，价格波动够，手续费也不高。原油和黄金有外盘参考，夜盘也活跃。
一号棉花701，开仓4块3，平今0。查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加1分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
反正扣多少就是多少。