我以前算保证金总往高了估，怕不够。后来翻结算单发现根本不是那个数，比我想的低不少。一号棉花701，现价15765，保证金比例7%，算下来一手5517块8。这个数我拿计算器按过好几遍，没错。
保证金这玩意儿，说白了就是你先押在账户里的一笔钱，开仓的时候冻住，平仓了再解冻。它不是手续费，手续费是每笔都要交的，保证金是占用的，平了仓还能回到可用资金里。
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查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加一分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。
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拿苹果701来说。现价6902，保证金比例9%，算下来一手6211块8左右。红枣701，现价6895，保证金比例8%，一手2758块。玻璃701，现价878，保证金比例9%，一手1580块4。这些数都是我对着交易所官网的数据一个一个算的。
保证金不是固定的。价格动，保证金就动。同一个品种，不同月份合约，保证金比例也可能不一样。像棉纱611，保证金比例15%，现价22100，一手16575块。这个就比棉花701高出一大截，棉花701才7%的比例。
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甲醇N611，现价3819，保证金比例9%，一手3437块1。菜籽油701，现价10301，保证金比例7%，一手7210块7。短纤611，现价8758，保证金比例7%，一手3065块3。花生仁611，现价7808，保证金比例7%，一手2732块8。
丙烯611，现价9838，保证金比例7%，一手13773块2。这个数我当时还愣了一下，保证金比例一样是7%，怎么一手要一万三。后来一看交易单位，丙烯一手是20吨，跟别的品种不一样。所以保证金不能光看比例，还得看合约单位是多少。
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普通小麦611，现价3122，保证金比例40%，一手62440块。这个比例是真高。早籼稻611，现价2479，保证金比例25%，一手12395块。粳稻611，现价2662，保证金比例25%，一手13310块。这几个粮食类的保证金比例都不低。
瓶片611，现价8704，保证金比例7%，一手9139块2。对二甲苯611，现价9918，保证金比例10%，一手4959块。菜籽粕701，现价2365，保证金比例7%，一手1655块5。这个一手才一千六出头，在期货里算很便宜的了。
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中证500指数2612，现价7119，保证金比例12%，一手170856块。沪深300指数2612，现价4254.4，保证金比例12%，一手153158块4。上证50指数2612，现价2769.4，保证金比例12%，一手99698块4。中证1000指数2612，现价7021.4，保证金比例12%，一手168513块6。
这几个股指的保证金都是十几万一手，跟商品那边完全不是一个量级。我算的时候还专门把现价乘合约乘数再乘12%重新按了一遍，没算错，就是这个数。
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保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
交易所对白银2609到2612这几个合约，开仓收万分之零点五，平今也是万分之零点五。按2610现价15718算，15718乘15千克乘万分之零点五，得出来11块8左右。开仓一手交11块8，当天平仓再交11块8，一来一回将近24块。
2701到2705合约，开仓降到万分之一，按2701现价15789算，一手开仓费2块4左右。平今也是2块4。这个费率低不少，跟近月差了快五倍。
2706合约又回到万分之零点五，开仓11块9左右。2707和2708合约还是万分之一，一手2块4。
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我把这些数挨个对着自己的结算单看，发现每笔总是多出那么几分钱到几毛钱。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加一分。加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
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前阵子我在电脑前面翻自己账户的结算单，翻的是去年到今年九月的记录，想看看这一年多折腾下来手续费到底交了多少。翻到第三页的时候我停住了，有一笔螺纹钢的开仓手续费比我印象里多了几毛钱。我印象里螺纹钢手续费是万分之一，按当时三千出头的价格算，一手也就三块多。可结算单上明明写着四块出头。
就这几毛钱的差价，我花了一个下午去查。
先说我怎么弄明白手续费的。我专门去上海期货交易所官网查了一下，交易所收的那部分是按成交金额的万分之一算。交易所给的计算公式是，螺纹钢现价乘交易单位乘万分之一等于手续费。按现价三千块算，就是3000乘10再乘万分之一，得出来三块钱。这个数我算了好几遍，没算错。
那我结算单上多出来的那一块多是怎么回事？后来我拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加收一部分。他给我的是加一分钱的标准，也就是交易所收三块，我这边总共出三块零一分。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到其他几个做过的品种上挨个算了一遍，都对上了。现在我能明确知道自己的手续费是怎么来的，不再是一笔糊涂账。
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保证金这头，道理跟手续费一样。交易所定个基础比例，期货公司可以在上面加。加一个点，一手就多占几百上千块。我那个客户经理给的保证金比例就是交易所标准，没往上加。这个在心理上给了我很大的激励，同样的钱能多做几手，或者留更多在可用资金里。
反正保证金占多少，看结算单最准。盘面一变，数就跟着变。