中金所那几个指数期货，我平时看得多，做得少。主要就是沪深300。现价4254.4，保证金12%，一手保证金大概十五万三千一百多块。开仓费万分之0.2，算下来25块5毛钱。平今仓费率万分之2.3，那就贵了，得293块6左右一手。
这数不是我拍脑袋想的。交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加1分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
沪深300这个，开仓25块5，平今293块6，一来一回三百多。要是隔天平，就没有平今那个费率，按开仓的万分之0.2来，也就25块5左右。所以做这个玩意儿，当天平仓的成本跟隔天平仓差着十倍不止。
前阵子我在电脑前面翻自己账户的结算单，翻的是去年到今年九月的记录，想看看这一年多折腾下来手续费到底交了多少。翻到第三页的时候我停住了，有一笔沪深300的开仓手续费比我印象里多了几毛钱。我印象里开仓是万分之0.2，按当时四千出头的价格算，一手也就二十多块。可结算单上写着26块多。
就这几毛钱的差价，我花了一个下午去查。
先说我怎么弄明白手续费的。交易所给的计算公式是，现价乘合约乘数乘费率等于手续费。沪深300合约乘数是300，按现价4254.4算，就是4254.4乘300再乘万分之0.2，得出来25块5。这个数我算了好几遍，没算错。
那我结算单上多出来的那几毛钱是怎么回事？后来我拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加收一部分。他给我的是加一分钱的标准，也就是交易所收25块5，我这边总共出25块5毛1。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到中金所其他几个指数期货上挨个算了一遍，都对上了。中证500指数2612，现价7119，保证金12%，一手大概十七万零八百多块，开仓万分之0.2算下来28块5，平今万分之2.3，327块5。上证50指数2612，现价2769.4，保证金12%，一手九万九千六百多，开仓16块6，平今191块1。中证1000指数2612，现价7021.4，保证金12%，一手十六万八千五百多，开仓28块1，平今323块。
这几个指数期货的规则其实一个模子，都是保证金12%，开仓万分之0.2，平今万分之2.3。就是合约乘数不一样，沪深300、上证50、中证500、中证1000都是乘300，所以现价高的，一手保证金就高，手续费也跟着高。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。沪深300这一手，开仓25块5，平今293块6，当天一开一平就是319块1。要是隔天平，开仓25块5，平仓25块5，加起来51块。这差距，做日内的人得自己掂量。
我反正现在看结算单，每一笔都能对上数了。交易所收多少，公司加多少，保障基金扣多少，心里有底。不再是一笔糊涂账。
查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。自己算一遍，再拿结算单对一遍，对不上就问客户经理，基本就清楚了。