开仓25块1，平今288块8。同一个合约，当天平掉比隔天平贵了十倍还多。
这事我一开始也没闹明白。就前几天翻自己账户的结算单，翻到沪深300那一栏，开仓扣了25块多，平今那一笔直接干到288块8。我寻思是不是软件出bug了。后来对着交易所官网的规则参数挨个看，才发现平今的费率跟开仓压根不是一个数。
交易所收的那部分，按成交金额的万分之零点二算。交易所给的计算公式是，现价乘交易单位乘万分之零点二等于手续费。沪深300的交易单位是每点300块，按现价4254.4算，就是4254.4乘300再乘万分之零点二，得出来25块5左右。这个数我算了好几遍，没算错。
平今就不一样了。交易所对当天开仓当天平掉的那笔，收的是万分之二点三。还是按4254.4算，4254.4乘300再乘万分之二点三，得出来293块6左右。这跟结算单上288块8差了几块钱，是因为现价盘中一直在动，我平的时候点位比4254.4低那么一点，算下来就少了几块。
一号棉花701，开仓4块3，平今0。查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加1分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
沪深300这个品种也一样。交易所收25块5，期货公司还得在交易所的基础上加收一部分。我客户经理给我的是加1分的标准，也就是交易所收多少，我这边总共多出1分钱。听着不多，但平今那笔本来就293块6了，加1分还是293块6，基本没区别。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到基本可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
沪深300指数2612这个合约，现价4254.4，保证金比例12%，一手保证金大概15万3左右。开仓25块5，平今293块6，一来一回当天平掉要交319块左右的手续费。要是隔天平，开仓25块5，平仓也是25块5，加起来51块。当天平和隔天平，手续费差了六倍多。
中证500指数2612也差不多这个路数。现价7119，保证金12%，一手保证金17万出头。开仓万分之零点二，按7119乘200再乘万分之零点二，得出来28块5左右。平今万分之二点三，算下来327块5。当天平掉，手续费加起来356块左右。
上证50指数2612，现价2769.4，交易单位每点300块，开仓万分之零点二，得出来16块6左右。平今万分之二点三，得出来191块1。中证1000指数2612，现价7021.4，交易单位每点200块，开仓28块1左右，平今323块。
这四个股指期货的平今费率全是万分之二点三，开仓全是万分之零点二。平今是开仓的11.5倍。这个倍数我拿计算器按过好几遍，没按错。
我把这些数挨个对着自己的结算单看，发现每笔总是多出那么几分钱到几毛钱。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加1分。加1分和加1毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。