我以前有个毛病，看见手续费栏里那个数，从来不细看。扫一眼，大概齐就过去了。后来改掉了，现在每笔都拿计算器按一遍。
改这个习惯的起因，是有一回翻结算单，翻到去年到今年九月的记录，想看看这一年多折腾下来手续费到底交了多少。翻到第三页的时候我停住了，有一笔沪深300的开仓手续费比我印象里多了几毛钱。我印象里沪深300开仓是万分之零点二三，按当时四千出头的价格算，一手也就二十多块。可结算单上写着二十五块一。
就这几毛钱的差价，我花了一个下午去查。
先说我怎么弄明白手续费的。我专门去中国金融期货交易所官网查了一下，交易所收的那部分是按成交金额的万分之零点二三算。交易所给的计算公式是，沪深300现价乘交易单位乘万分之零点二三等于手续费。按现价4254.4算，就是4254.4乘300再乘万分之零点二三，得出来25块1。这个数我算了好几遍，没算错。
那我结算单上多出来的那几毛钱是怎么回事？后来我拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加收一部分。他给我的是加一分钱的标准，也就是交易所收25块1，我这边总共出25块1毛1。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到其他几个做过的品种上挨个算了一遍，都对上了。现在我能明确知道自己的手续费是怎么来的，不再是一笔糊涂账。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
沪深300这个品种，开仓跟平今的费率差着十倍多。开仓收万分之零点二三，平今收万分之二点三。按现价4254.4算，4254.4乘300再乘万分之零点二三，开仓一手25块1左右。当天平仓的话，4254.4乘300再乘万分之二点三，得出来293块6左右。开仓一手交25块1，当天平仓再交293块6，一来一回三百多。
这个平今费率高得有点离谱。我一开始没细看平今这两个字，以为开平一个价。结算单出来，平今栏288块8。截图发群里。以为看错了。真就288块8。
后来问客户经理，他说中金所的品种都这样，平今比开仓贵很多，就是不想让人当天来回折腾。中证500平今327块5，中证1000平今323块，上证50平今191块1。沪深300平今293块6，我账户里扣的是288块8，差那几块钱是期货公司加的和保障基金。
一号棉花701，开仓4块3，平今0。查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加一分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。
沪深300一手保证金现在要十五万三左右。现价4254.4乘300再乘12%，得出来153158块4。这个数不是小数目，开一手就得先压这么多钱。手续费每笔另算，开仓25块1，平今293块6，一来一回三百多。
我把这些数挨个对着自己的结算单看，发现每笔总是多出那么几分钱到几毛钱。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加一分。加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
现在每回下单前，我先拿计算器把手续费按出来。开仓25块1，平今293块6，加一分，再加亿分之七。算完再决定这单值不值得折腾。