我不太同意那种说法，说股指期货手续费反正就万分之零点几，能贵到哪去。这话只对了一半。开仓确实是万分之0.2，但平今是万分之2.3，差了十倍不止。做一手当天平掉，手续费不是二十多块，是三百多。
沪深300指数2612，现价4254.4，保证金12%，一手保证金十五万三左右。开仓按万分之0.2算，4254.4乘300乘万分之0.2，得出来25块5。平今按万分之2.3算，4254.4乘300乘万分之2.3，得出来293块6。开仓和平今加起来，当天一进一出，手续费319块左右。这个数我对着结算单算过，没差。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
我专门去中国金融期货交易所官网查了一下，交易所收的那部分，开仓按成交金额的万分之0.2算，平今按万分之2.3算。交易所给的计算公式是，现价乘交易单位乘万分之0.2等于开仓手续费，平今就是现价乘交易单位乘万分之2.3。中金所这个沪深300合约，交易单位是每点300块，所以现价4254.4乘300乘万分之0.2，开仓就是25块5。平今4254.4乘300乘万分之2.3，293块6。这两个数我按了好几遍计算器，没算错。
一号棉花701，开仓4块3，平今0。查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加1分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
中证500指数2612也是这个费率结构。现价7119，交易单位每点200块，开仓万分之0.2，算下来28块5左右。平今万分之2.3，327块5。上证50指数2612现价2769.4，交易单位每点300块，开仓16块6，平今191块1。中证1000指数2612现价7021.4，交易单位每点200块，开仓28块1，平今323。这四个股指期货的平今费率都是万分之2.3，跟开仓的万分之0.2差了十倍多。
我把这些数挨个对着自己的结算单看，发现每笔总是多出那么几分钱到几毛钱。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加一分。加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
沪深300这个品种，平今手续费是开仓的十倍多，做日内的话，手续费成本得先算明白。开仓25块5是固定的数，平今293块6也是固定的数，只要现价不动，这俩数就不变。现价一动，按万分之比例重新算，但倍数关系还是那样，平今永远是开仓的11.5倍。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。