翻完结算单，沪深300这个玩意儿，平今一手的费用比开仓贵出去十倍还多。开仓25块出头，平今288块8。我一直觉得平今跟开仓差不多。不都按万分之几收吗。能差多少。
结果结算单出来那一栏，我盯着看了半天。以为软件出bug了。真就288块8。
先说我怎么弄明白手续费的。我专门去中国金融期货交易所官网查了一下，交易所收的那部分是按成交金额的万分之零点二算。交易所给的计算公式是，沪深300现价乘合约乘数乘万分之零点二等于开仓手续费。按2703合约现价4186算，就是4186乘300再乘万分之零点二，得出来25块1左右。这个数我算了好几遍，没算错。
那平今那288块8是怎么回事？后来我拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所对沪深300的平今仓收的是万分之二点三，不是万分之零点二。4186乘300再乘万分之二点三，得出来288块8。开仓和平今不是一个价，平今贵了十倍多。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到其他几个月份的合约上挨个算了一遍，都对上了。
2610合约，现价4313.6。开仓费4313.6乘300乘万分之零点二，25块9左右。平今4313.6乘300乘万分之二点三，297块6。
2611合约，现价4283.4。开仓25块7左右，平今295块6。
2612合约，现价4254.4。开仓25块5左右，平今293块6。
2703合约，现价4186。开仓25块1，平今288块8。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
保证金率12%，按2703现价4186算，4186乘300再乘12%，得出来150696块。这个数不是小数目，做一手沪深300，账户里得放着十五万出头。2610更贵，4313.6乘300乘12%，155289块6左右。
查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加一分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。
平今这个事，做日内的人得自己掂量。开仓25块，当天平仓再交288块，一来一回三百多。这个成本放在那，做一手当天进出，盘面不动都能亏掉三百多手续费。我现在能明确知道自己的手续费是怎么来的，不再是一笔糊涂账。