保证金这块，中金所四个品种都是12，按现价算，沪深300一手保证金15万2千多，中证500一手17万出头，中证1000一手16万7千多，上证50一手9万9千多。
这个数不是固定死的。现价一动，保证金跟着动。4254.4乘300再乘12%，得出来就是153158.4。你按4250算跟按4260算，差着好几百块。我一般就记个大概，15万出头，心里有个底就行。
手续费跟保证金不是一回事。保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
沪深300这个合约，开仓按万分之零点二收，平今按万分之二点三收。按现价4254.4算，4254.4乘300乘万分之零点二，开仓一手25块5左右。平今就贵了，4254.4乘300乘万分之二点三，得出来293块6。
我一直觉得平今跟开仓差不多。不都万分之几吗。能差多少。
结算单出来。平今栏293.6。我以为看错了。
后来拿单子问客户经理，他跟我说的加1分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加一部分。他给我的是加一分钱的标准。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加1分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
中证500那个更狠。平今万分之二点三，按7119算，一手平今327块5。开仓才28块5。中证1000也差不多，平今323，开仓28块1。上证50平今191块1，开仓16块6。四个品种平今全是开仓的十倍还多。
这个在心理上给我的压力挺大。有时候上午开进去，下午看盘面不太对，想平掉，一看平今要三百多块，手就停住了。不是平不起，是觉得这钱花得冤。
后来我就尽量不当天平。能隔夜就隔夜，隔夜平仓按开仓费率算，25块5。省下来的不是小数目。但隔夜有隔夜的风险，跳空高开低开，有时候亏的比手续费多多了。这就看自己怎么权衡。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。
我翻过自己的结算单，去年到今年九月的记录，那几笔沪深300平今的手续费，每笔都是两百九十多块，从来没低过。加上开仓那二十几块，一个来回三百二左右。这个钱是硬成本，不管赚亏，先交出去。
有时候一天做两个来回，光手续费就六百多。一个月下来，手续费比保证金利息高多了。保证金放账户里还有个活期利息，手续费是纯往外掏。
所以我现在看沪深300，先看保证金够不够，再看手续费划不划算。15万2千多一手的保证金，加上来回三百二的手续费，这买卖的门槛不低。不是谁都能随便进去试两手的。
说白了，中金所这四个股指合约，保证金和手续费的设计就是不想让你频繁折腾。平今贵得离谱，就是逼着你拿久一点。我刚开始不懂，拿它当商品期货那么做，一天进出好几次，月底算账，手续费吃掉了一大块利润。
现在学乖了。做股指就老老实实拿着，看准了再动。真要折腾，去商品那边，手续费低，来回几十块，心理压力小得多。
盘面一变，这些数就不准了。4254.4是现在的价，下周可能就四千三，也可能四千一。保证金跟着变，手续费也跟着变。但比例不变，12%的保证金，万分之零点二的开仓，万分之二点三的平今，这个一时半会不会动。