保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
沪深300指数2612，现在盘面4254.4，交易所保证金比例12%。一手保证金就是4254.4乘300再乘12%，得出来十五万三左右。中证500指数2612，现价7119，同样是12%的保证金比例，但它合约乘数是200，所以7119乘200再乘12%，一手保证金十七万出头。
这两个数摆一块儿就挺有意思。沪深300点位比中证500低一大截，可保证金没差太多，一个十五万三，一个十七万一。原因就在合约乘数上，沪深300是每点300块，中证500是每点200块。点位低但乘数大，乘出来金额就上去了。
手续费这边，两个品种的交易所标准都一样，开仓按成交金额的万分之零点二收，平今仓按万分之二点三收。按现价算，沪深300开仓一手是4254.4乘300乘万分之零点二，得出来25块5左右。中证500开仓一手是7119乘200乘万分之零点二，算下来28块5左右。
平今就贵多了。沪深300平今，4254.4乘300乘万分之二点三，一手293块6左右。中证500平今，7119乘200乘万分之二点三，一手327块5左右。平今是开仓的十倍还多，这个比例在股指期货上一直这样。
我把这些数挨个对着自己的结算单看，发现每笔总是多出那么几分钱到几毛钱。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加一分。加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
上证50指数2612也是同一个体系。现价2769.4，保证金12%，合约乘数300，一手保证金九万九千七左右。开仓费2769.4乘300乘万分之零点二，16块6左右。平今2769.4乘300乘万分之二点三，191块1左右。这个品种保证金最低，因为点位最低。
中证1000指数2612，现价7021.4，保证金12%，合约乘数200，一手保证金十六万八千五左右。开仓费28块1，平今323块。跟中证500的保证金水平差不多，平今费也都在三百二三百三这个区间。
查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加一分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
一号棉花701，开仓4块3，平今0。这是商品期货那边的数，跟股指期货没法放一块儿比。股指期货一手手续费几十块到三百多，棉花一手才四块三，量级差太远。但算法是一个道理，都是按成交金额乘比例，或者固定金额一笔一笔收。
保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。