沪深300指数2612，现价4254.4，保证金比例百分之十二，一手保证金算下来十五万三左右。这个数不是我拍脑袋想的，合约乘数三百，4254.4乘三百，一手合约价值一百二十七万六千多，再乘百分之十二，得出来十五万三千一百五十八块四。标题里那个150696，可能是按更早的现价算的，盘面一动，这数就跟着变。反正保证金是浮动的，不是固定死的。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
沪深300这个品种，交易所收的手续费分两档。开仓按成交金额的万分之零点二收，平今按万分之二点三收。拿现价4254.4来算，开仓一手，4254.4乘三百乘万分之零点二，得出来二十五块五左右。当天平仓，4254.4乘三百乘万分之二点三，得出来两百九十三块六左右。平今比开仓贵了十倍还多，这个差距不小。
我一开始没注意平今这两个字，以为开平一个价。后来翻结算单，平今那一栏写着三百出头，我还以为软件出bug了。拿着单子去问客户经理，他跟我说的，平今就是当天开当天平，交易所收得高，目的是让人别在股指上频繁倒腾。
手续费这个事，我花过一下午去查。
先说我怎么弄明白的。我专门去中国金融期货交易所官网查了一下，交易所收的那部分，开仓按成交金额的万分之零点二算，平今按万分之二点三算。这个数我算了好几遍，没算错。
那我结算单上多出来的那几块钱是怎么回事？后来我拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加收一部分。他给我的是加一分钱的标准，也就是交易所收二十五块五，我这边总共出二十五块五毛一。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到其他几个做过的品种上挨个算了一遍，都对上了。现在我能明确知道自己的手续费是怎么来的，不再是一笔糊涂账。
查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加一分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。
保证金这个事，也得看期货公司加不加点。交易所收百分之十二，有的公司直接按百分之十二收，有的加一个点两个点。加两个点的话，一手保证金就奔着十七万去了。我自己的账户，客户经理给我按交易所标准来的，没额外加点，所以一手就是十五万三出头。
中证500指数2612，现价7119，保证金比例也是百分之十二，一手保证金十七万零八百五十六。中证1000指数2612，现价7021.4，保证金十二，一手十六万八千五左右。上证50指数2612，现价2769.4，保证金十二，一手九万九千七左右。这几个股指品种，沪深300和中证500、中证1000的保证金都在十五万到十七万之间，上证50便宜点，不到十万。做一手股指，账户里没个二十万，基本不用惦记。
手续费方面，中证500指数2612开仓二十八块五，平今三百二十七块五。中证1000指数2612开仓二十八块一，平今三百二十三。上证50指数2612开仓十六块六，平今一百九十一块一。平今这一档，四个品种都收得狠，做日内的话，光手续费就够喝一壶。
我自己的习惯是，股指基本不做日内。不是不想做，是平今那个万分之二点三太贵了。开仓二十五块五，平今两百九十三块六，一来一回三百多块。一手保证金的利息一天才几个钱，手续费倒先吃掉一大块。这个账不用细算，一看就知道不划算。
沪深300指数2612这个合约，现价4254.4。保证金比例百分之十二，一手合约价值一百二十七万六千三百二十块，乘百分之十二，十五万三千一百五十八块四。手续费开仓二十五块五，平今两百九十三块六。这些数都是交易所官网挂着的，每天更新。现价动了，保证金和手续费跟着动。盘面一变就不准了。