前阵子我在电脑前面翻自己账户的结算单，翻的是去年到今年九月的记录，想看看这一年多折腾下来手续费到底交了多少。翻到第三页的时候我停住了，有一笔沪深300的开仓手续费比我印象里多了几毛钱。我印象里沪深300手续费是万分之零点二，按当时四千出头的价格算，一手也就二十几块。可结算单上明明写着三十块出头。
就这几毛钱的差价，我花了一个下午去查。
先说我怎么弄明白手续费的。我专门去中国金融期货交易所官网查了一下，交易所收的那部分是按成交金额的万分之零点二算。交易所给的计算公式是，沪深300现价乘交易单位乘万分之零点二等于开仓手续费。按现价4186点算，就是4186乘300再乘万分之零点二，得出来25块1左右。这个数我算了好几遍，没算错。
那我结算单上多出来的那几块钱是怎么回事？后来我拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加收一部分。他给我的是加一分钱的标准，也就是交易所收25块1，我这边总共出25块1毛1。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到其他几个做过的品种上挨个算了一遍，都对上了。现在我能明确知道自己的手续费是怎么来的，不再是一笔糊涂账。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
沪深300指数2612合约，现价4186点，保证金比例12%。4186乘300再乘12%，得出来十五万零七百左右。开一手沪深300，账上得冻住十五万多一点。这钱不是花出去的，平仓了还回来。但手续费不一样，开仓扣一次，平仓再扣一次，每笔都是真金白银往外掏。
平今仓的费率跟开仓不一样。开仓是万分之零点二，平今仓是万分之二点三。还是按4186点算，4186乘300乘万分之二点三，得出来288块8左右。开仓25块1，当天平仓288块8，一来一回三百一十出头。这个数我对着结算单看了好几遍，平今仓确实贵，比开仓贵了十倍不止。
我把这些数挨个对着自己的结算单看，发现每笔总是多出那么几分钱到几毛钱。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加一分。加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。
查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加一分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
沪深300现价4186点，开仓一手手续费25块1毛1，平今仓288块8毛1，保证金十五万零七百左右。大概就这数，盘面一变就不准了。