沪深300指数2612，现价4254.4，保证金率12%，算下来一手保证金十五万三左右。这个数我拿计算器按过好几遍。4254.4乘300，再乘12%，得出来153158.4。中金所的品种，交易单位都是每点300块，这个跟商品期货不一样，商品那边有吨有千克有桶，股指这边统一就是300。
沪市股指期货，说白了就是挂在中金所的那几个股票指数合约。上证50、沪深300、中证500、中证1000，四个。有时候有人问沪市股指期货有哪些品种，我理解他问的是跟上海市场相关的，那上证50和沪深300都算，中证500和中证1000里面沪市深市的票都有，但合约本身都在中金所挂，不分沪市深市。中金所就这一家，没有分什么沪市所深市所。
我查过中金所官网的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。上证50指数2612，现价2769.4，保证金也是12%，一手保证金九万九千七左右。2769.4乘300乘12%，算出来99698.4。中证500指数2612，现价7119，保证金12%，一手十七万零八百多。7119乘300乘12%，得170856。中证1000指数2612，现价7021.4，保证金12%，一手十六万八千五左右。7021.4乘300乘12%，得168513.6。
这四个品种保证金率都是12%。中金所对股指期货的保证金率定得挺统一，不像商品期货那边，有的品种7%，有的25%，有的40%。普通小麦611保证金率40%，一手六万二，那个数跟股指这边完全两个量级。股指这边就是12%，四个品种全是。
手续费这块，四个股指品种的标准也一样。开仓按成交金额的万分之零点二收，平今仓按万分之二点三收。平今比开仓贵了十倍多，这个跟商品期货里有些品种反过来，商品那边经常是平今便宜或者免平今，股指这边平今贵得离谱。
按现价算一下。沪深300指数2612，开仓手续费是4254.4乘300乘万分之零点二，得出来25块5左右。平今仓是4254.4乘300乘万分之二点三，得出来293块6左右。上证50指数2612，开仓2769.4乘300乘万分之零点二，16块6左右，平今191块1左右。中证500指数2612，开仓28块5，平今327块5。中证1000指数2612，开仓28块1，平今323。
这些数我挨个对着自己的结算单算过。发现每笔总是多出那么几分钱到几毛钱。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加一分。加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。
我到现在没完全想明白的一点是，中金所把平今手续费定成开仓的十倍多，到底图什么。商品期货那边平今贵是为了抑制日内过度投机，可股指这边当天开当天平，一手光交易所手续费就三百来块，再加上期货公司加的那一分，还有亿分之七的保障基金，做一手当天进出，光手续费成本就小六百。这个数对散户来说真不低。
四个品种平今都这个标准。沪深300平今293块6，中证500平今327块5，中证1000平今323，上证50平今191块1。上证50平今稍微便宜点，因为现价低，2769.4，别的都七千上下，乘出来的金额就差出来了。
保证金率12%这个事，我也琢磨过。中金所官网挂的就是12%，从去年到今年没动过。四个品种全一样。按现价算，最便宜的是上证50，一手不到十万，九万九千七。最贵的是中证500，十七万零八百多。中证1000十六万八千五，沪深300十五万三千一。这四个数放一起，想同时做两个品种，账户里没个三十万根本转不开。
一号棉花701，开仓4块3，平今0。查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加一分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
股指这边也一样。结算单上扣的钱，永远是交易所标准加期货公司加的那部分，再加保障基金。加一分和不加一分，做一手差别不大，就一块钱的事。可要是做得多，一个月几十手，这钱就出来了。
反正扣多少就是多少。