对着结算单算了半天，锡2611那栏写着保证金五万四左右。我就想，这14%到底怎么来的。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
沪锡这个品种，合约单位是一手一吨。现价三十九万出头，交易所给主力合约定的保证金比例是14%。拿锡2611来说，现价391170，乘个14%，得出来54763.8。这个数跟我结算单上扣的钱基本对得上。锡2612也差不多，现价391340，14%算下来是54787.6。锡2701、2702、2703这几个，保证金比例都是14%，算出来都在五万四到五万五之间。
我一开始以为所有月份都一个标准。后来翻到锡2704，发现比例变成13%了。现价390390，乘13%，得出来50750.7。少了四千块左右。锡2705、2706、2707、2708、2709，这几个也全是13%，保证金都在五万到五万一之间。同一品种，不同月份，保证金比例能差一个点。
查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加1分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
这就回到那个问题，14%合理吗。我自己的感觉是，锡这个品种价格太高，一手就得三十九万，交易所定14%，大概是想让做的人多留点钱在账上。毕竟价格波动起来，一天就能走几千块。保证金收少了，风险就全压在期货公司那边。但你要说14%高不高，那得看跟谁比。锡2704到2709这几个远月合约，交易所给的是13%，主力合约2611、2612、2701到2703是14%。差一个点，五万多的保证金就差出四千来块。
手续费这块倒是简单。锡不管哪个月份，开仓3块，平今3块。这个3块是每手固定收的，不跟价格走。三十九万的货，手续费3块，比例上是很低的。但这是交易所收的那部分。我自己的账户，实际扣的钱比3块多几分。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加一分。加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。
我自己的账户，锡2611保证金就按14%扣，五万四左右。手续费开仓3.01，平今3.01。保障基金忽略不计。一天做几个来回，手续费也就十几块，保证金占着五万多。这品种不是谁都能玩的，一手就小五万，稍微动一下，账上浮盈浮亏就是几千块。
现在我能明确知道自己的手续费和保证金是怎么来的，不再是一笔糊涂账。反正扣多少就是多少。