2998。这个数我盯了一下午。
主力合约2610，现价2998，交易所保证金比例20%，算下来一手5996块。我拿计算器按了好几遍，2998乘10再乘20%，就是5996，一分不多一分不少。这个数跟我在结算单上看到的占用保证金对得上。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
先说2610这个主力。现价2998，交易单位10吨一手，保证金比例20%。2998乘10是两万九千九百八，再乘20%，5996块。这是交易所的标准。期货公司一般会在交易所基础上加两三个点，我的账户加了三个点，按23%算的话，2998乘10乘23%，六千八百九左右。这个数每个公司不一样，加得多的能到25%，那就要七千五上下。
2611合约，现价3056，保证金比例10%。3056乘10乘10%，三千零五十六。这个就便宜多了，比主力少将近三千块。2612合约，现价3084，保证金比例7%。3084乘10乘7%，两千一百五十八块八。2701合约，现价3080，保证金7%，算下来两千一百五十六。这几个远月合约保证金比例都是7%，一手占用资金都在两千一百五上下。
2702到2704这几个，现价从3069到3087，保证金比例也都是7%。3069乘10乘7%，两千一百四十八块三。3087乘10乘7%，两千一百六十块九。差不了几十块钱。
2705合约，现价3097，保证金7%，两千一百六十七块九。2706合约，现价3113，保证金7%，两千一百七十九块一。2707，现价3115，保证金7%，两千一百八十块五。2708，现价3129，保证金7%，两千一百九十块三。2709，现价3134，保证金7%，两千一百九十三块八。
我翻过结算单，几笔单子扣的钱都不一样。保证金这块，主力合约跟远月合约差得挺多。2610一手要六千块，2709一手只要两千二不到。同样的品种，不同月份，占用资金差了快三倍。
有人问螺纹钢期货一个点多少钱。十吨一手，价格动一块钱，账户就动十块。2998涨到2999，一手浮盈十块。反过来跌到2997，浮亏十块。这个跟保证金不搭边，保证金是开仓的时候冻结的那笔钱，浮盈浮亏是另外算的。
手续费我也对过。2610这个主力，开仓按万分之一收。2998乘10乘万分之一，两块九毛九，差不多三块。平今也是万分之一，也是三块左右。一来一回六块钱。2702到2704这几个合约，开仓和平今都按万分之零点二收。3069乘10乘万分之零点二，六毛一。这个费率低不少，跟主力差了快五倍。
我专门去上海期货交易所官网查了一下，交易所收的那部分是按成交金额的比例算的。交易所给的计算公式是，螺纹钢现价乘交易单位乘比例等于手续费。按现价三千块算，就是3000乘10再乘万分之一，得出来三块钱。这个数我算了好几遍，没算错。
那结算单上多出来的那几分钱是怎么回事？后来我拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加收一部分。他给我的是加一分钱的标准，也就是交易所收三块，我这边总共出三块零一分。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到其他几个合约上挨个算了一遍，都对上了。现在我能明确知道自己的保证金和手续费是怎么来的，不再是一笔糊涂账。
2610主力这个5996，我算完之后又看了一眼盘面。2998这个价，保证金比例20%，一手六千块。这个数在螺纹钢的历史上不算低。之前保证金比例低的时候，一手也就三千多。现在主力合约提到20%，说白了就是交易所觉得这个位置波动大，多收点钱压一压风险。
远月合约还是7%，一手两千一百多。同一个品种，近月远月差这么多，主要就是保证金比例不一样。2610是20%，2611是10%，2612往后都是7%。这个比例不是固定的，交易所会根据市场情况调。盘面波动大了，比例就往上提；平稳了，再降下来。
我自己的账户，2610按23%收，一手六千八百九左右。这个数每个公司不一样，加得多的能到25%，那就要七千五上下。开户的时候客户经理跟我说的是加三个点，后来一直没变过。我翻过去年的记录，那时候主力合约保证金比例是12%，一手三千七左右。现在提到20%，一手多了两千多块。同样的账户，同样的品种，资金占用翻了一倍。
保证金比例这个东西，交易所官网每天都有。各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加三个点，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
前阵子我在电脑前面翻自己账户的结算单，翻的是去年到今年九月的记录，想看看这一年多折腾下来资金占用到底变了多少。翻到第三页的时候我停住了，有一笔2610的开仓保证金比我印象里多了两千多块。我印象里螺纹钢保证金是10%左右，按三千出头的价格算，一手也就三千多。可结算单上明明写着六千出头。
就这两千多块的差价，我花了一个下午去查。
先说我怎么弄明白保证金的。我专门去上海期货交易所官网查了一下，主力合约2610的保证金比例是20%。交易所给的计算公式是，螺纹钢现价乘交易单位乘保证金比例等于一手保证金。按现价2998算，就是2998乘10再乘20%，得出来5996块。这个数我算了好几遍，没算错。
远月合约就不是这个比例了。2611是10%，2612往后都是7%。2701现价3080，保证金7%，3080乘10乘7%，两千一百五十六。2709现价3134，保证金7%，两千一百九十三块八。这些远月合约一手占用资金都在两千二上下，跟主力差了将近四千块。
这个差距主要是保证金比例造成的，不是价格。2610现价2998，2709现价3134，价格差了一百多块，但保证金差了三千八。比例从20%降到7%，这个才是大头。
手续费这边，2610开仓万分之一，平今万分之一。2998乘10乘万分之一，三块。2702到2704这些合约，开仓万分之零点二，平今万分之零点二。3069乘10乘万分之零点二，六毛一。这个费率低不少，跟主力差了快五倍。2705又回到万分之一，3097乘10乘万分之一，三块一。2706开始又降到万分之零点二，3113乘10乘万分之零点二，六毛二。
这个手续费标准也是交易所定的，不同合约不一样。近月主力收万分之一，远月大部分收万分之零点二。中间2705这个合约又跳回万分之一，不知道什么原因，可能是那个月份有什么特殊安排。我翻过规则，没看出个所以然，反正结算单上扣多少就是多少。
保证金和手续费这两个东西，一个是一次性占用，一个是每笔扣。保证金开仓的时候冻结，平仓了才释放。手续费开仓平仓各扣一次，不管赚亏都要交。2610一手保证金六千块，手续费开平加起来六块多。占用的资金跟交易成本，完全两个量级。
我自己的习惯是，做哪个合约之前，先把保证金和手续费算清楚。现价乘交易单位乘保证金比例，这个公式套进去，一手多少钱就出来了。手续费也是，现价乘交易单位乘比例，再加一分钱，再加亿分之七的保障基金。算明白了再动手，心里有底。
就这些。