有个事我到今天也没完全想明白。都是说加一分钱手续费，怎么不同平台最后扣出来的数还是不一样。保证金比例写着一样的，结算单出来一减，差出一截。我拿计算器按了好几遍，就是凑不上。
后来翻自己的结算单，翻到去年到今年九月的记录，想看看这一年多折腾下来手续费到底交了多少。翻到第三页的时候停住了，有一笔开仓手续费比我印象里多了几毛钱。就这几毛钱的差价，我花了一个下午去查。
先说我怎么弄明白手续费的。查询这些数据不费劲，现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。交易所给的计算公式是，现价乘交易单位乘万分之一等于手续费。这个数我算了好几遍，没算错。
那我结算单上多出来的那几毛钱是怎么回事？后来拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加收一部分。他给我的是加一分钱的标准。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到其他几个做过的合约上挨个算了一遍，都对上了。现在我能明确知道自己的手续费是怎么来的，不再是一笔糊涂账。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
股指期货这块，IF、IH、IC、IM这几个玩意儿，交易所收的那部分开仓和平今不一样。平今比开仓贵不少。开仓按成交金额的万分之零点二三收，平今按万分之二点三收，差了十倍。按现在IF主力合约三千八左右的价格算，开仓一手大概二十六块，平今一手得二百六。这个数出来的时候我还以为软件出bug了。真就二百六。
IH现价两千六上下，开仓十八块左右，平今一百八。IC现价五千四附近，开仓三十七块，平今三百七。IM现价五千六左右，开仓三十九块，平今三百九。这些数我拿计算器挨个按过，交易所官网的公式就摆在那，用现价乘合约乘数再乘费率，出来就是这几个数。
合约乘数也不一样。IF和IH是一个点三百块，IC和IM是一个点两百块。保证金比例，交易所那边IF和IH收百分之十二，IC和IM收百分之十四。按现价算，IF一手保证金十四万左右，IH九万四，IC十五万一，IM十五万七。这不是小钱，开一手就得这个数压在那。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。
我对比过几家，有加一分的，有加三分的，还有加一毛的。同样做一手IF，开仓费加一分就是二十六块一，加一毛就是二十六块一毛。听着没差多少，可平今一出手续费是二百六，加一分和加一毛，做十手差九块，做一百手差九十。频率高了，这钱就不是小数目。
另外保证金也能看出差别。有的平台在交易所基础上加三个点，IF保证金就到了百分之十五，一手十七万五。有的加五个点，百分之十七，一手十九万四。加得越多，同样的钱能开的手数越少。这个在心理上给我的影响挺大，不是钱多钱少的事，是能腾挪的空间小了。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几毛，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
手续费是一次性的，保证金是占用的。
IF、IH、IC、IM这四个品种，远月合约和近月合约的费率一样，都是开仓万分之零点二三，平今万分之二点三。不像有些商品期货远月近月费率不一样。这个倒是省事，不用记哪个月合约多少钱，统一一个标准。
我自己的习惯是能不做平今就不做平今，二百六的手续费，一跳才六十块，得跳四五下才回本。日内折腾频率一高，光手续费就吃掉一大块利润。这个账不用细算，做几回就明白了。
反正扣多少就是多少。