我一直搞错过一个事。以为股指期货的手续费跟商品期货差不多，都是按万分之几收，价格不动的话能差到哪去。结果对着结算单算了一下午，发现不是那么回事。
先说我怎么弄明白手续费的。我专门去中国金融期货交易所官网查了一下，交易所收的那部分是按成交金额的万分之零点二三算。交易所给的计算公式是，股指期货现价乘合约乘数乘万分之零点二三等于手续费。按沪深300股指期货现价四千点算，就是4000乘300再乘万分之零点二三，得出来27块6。这个数我算了好几遍，没算错。
那结算单上多出来的那几块钱是怎么回事。后来我拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加收一部分。他给我的是加一分钱的标准，也就是交易所收27块6，我这边总共出27块6毛1。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到其他几个股指品种上挨个算了一遍，都对上了。现在我能明确知道自己的手续费是怎么来的，不再是一笔糊涂账。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
交易所对沪深300股指期货，开仓收万分之零点二三，平今收万分之二点三。按现价4000点算，4000乘300乘万分之零点二三，得出来27块6左右。开仓一手交27块6，当天平仓再交276块，一来一回三百出头。
中证500股指期货，开仓也是万分之零点二三，平今万分之二点三。按现价5500点算，5500乘200乘万分之零点二三，得出来25块3左右。开仓一手25块3，当天平仓253块，加起来小三百。
中证1000股指期货，合约乘数是200。开仓万分之零点二三，平今万分之二点三。按现价5800点算，5800乘200乘万分之零点二三，得出来26块7左右。开仓26块7，平今267块。
上证50股指期货，合约乘数300。开仓万分之零点二三，平今万分之二点三。按现价2700点算，2700乘300乘万分之零点二三，得出来18块6左右。开仓18块6，平今186块。
我把这些数挨个对着自己的结算单看，发现每笔总是多出那么几分钱到几毛钱。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加一分。加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。
回到最开头那个问题，股指期货是什么意思啊。就是拿保证金赌指数的方向，一手合约对应几百万的指数市值，涨跌一个点两三百块，杠杆大、波动大、有到期日、能多能空。