平今仓凭什么比开仓贵出十几倍？中证500这个数我盯着看了半天。
开仓27.9，平今320.7。就这个数，我拿计算器按了好几遍。现价6972.6，交易单位每点200，开仓费率万分之0.2。6972.6乘200乘万分之0.2，得出来27.9，没错。平今万分之2.3，6972.6乘200乘万分之2.3，得出来320.7。公式不复杂，现价乘交易单位乘手续费率，三个数一乘就出来。
跟结算单上扣的也就差个几毛。所以你问期货手续费怎么算，公式其实不复杂：现价乘交易单位乘手续费率，开仓用万分之0.2，平今用万分之2.3。平昨的话，还是按万分之0.2收。
我盯着那行看了半天，心说这数真就这么简单。以前总听人说期货手续费怎么算怎么复杂，自己捋一遍发现，中证500就是按成交金额的比例收，没什么固定几块钱的说法。保证金就是现价乘200乘百分之十二，乘出来多少就是多少。6972.6乘200乘12%，一手保证金十六万七千多。
查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加1分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
开仓一手交27.9，当天平仓再交320.7。一来一回，光手续费就348.6。这个数不小，做中证500的人心里都有本账。平今贵这么多，说白了就是交易所不鼓励你当天来回倒腾，设计上就用费率卡你。
我把这些数挨个对着自己的结算单看，发现每笔总是多出那么几分钱到几毛钱。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加一分。加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。
中证500平今320.7这个数，按万分之2.3算出来就这样。现价一变，这数也跟着动。6972.6是现在的价，盘面一跳，27.9和320.7就都不准了。