有人跟我掰扯过这个，说外汇市场24小时连轴转，全年无休。我当时回了一句，周末你打开软件看看，那K线动不动。他还不信，非说外汇是全球的，这边黑了那边亮着，怎么可能停。我说你那是把概念搞混了，全球轮流转不假，但周六周日全球主要交易中心全关门，谁给你报价。
后来我专门去查过这个事。外汇市场平时确实是周一到周五连续开，从悉尼那边先开始，接着东京、香港、新加坡，然后欧洲那边伦敦、法兰克福接上，最后纽约收尾。一个交易日跨好几个时区，所以给人感觉是24小时不停。但到了周末，从纽约周五下午五点收市算起，到悉尼下周一早上开市，这段时间所有主要市场都歇着，没有报价，没有成交。
所以外汇市场今天休市吗，这个问题的答案就看你打开软件那天是星期几。周六周日肯定休，周一到周五就正常开。节假日另说，像圣诞节、元旦这种，全球主要市场也会停，但平常的周末就是铁定不交易。我查过全球几个主要市场的开休市时间，顺手记下来了。
悉尼那边，夏令时是北京时间早上五点开盘，冬令时是六点。东京市场北京时间八点开，香港和新加坡差不多九点前后。欧洲那边，法兰克福和伦敦分别在下午三点和四点半左右开始活跃，纽约是晚上八点半到九点之间动起来。这些时间每年会因为夏令时调来调去，差个把小时，但大差不差就这个节奏。
我自己做单的时候，基本就盯伦敦和纽约重叠的那段，北京时间晚上八点半到十二点，波动最大，成交最活跃。悉尼开盘那阵我一般还在睡，东京盘有时候会扫一眼，但动得慢，没耐心等。周末就完全不用看盘，软件开着也是死水一潭，报价停在周五收盘那个数上。
说到这我想起来，手续费那几分钱的事，跟这个开休市时间其实是一个道理，都是你不去查就永远稀里糊涂。我前阵子翻自己账户的结算单，翻的是去年到今年九月的记录，想看看这一年多折腾下来手续费到底交了多少。翻到第三页的时候我停住了，有一笔螺纹钢的开仓手续费比我印象里多了几毛钱。我印象里螺纹钢手续费是万分之一，按当时三千出头的价格算，一手也就三块多。可结算单上明明写着四块出头。
就这几毛钱的差价，我花了一个下午去查。
先说我怎么弄明白手续费的。我专门去上海期货交易所官网查了一下，交易所收的那部分是按成交金额的万分之一算。交易所给的计算公式是，螺纹钢现价乘交易单位乘万分之一等于手续费。按现价三千块算，就是3000乘10再乘万分之一，得出来三块钱。这个数我算了好几遍，没算错。
那我结算单上多出来的那一块多是怎么回事？后来我拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加收一部分。他给我的是加一分钱的标准，也就是交易所收三块，我这边总共出三块零一分。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到其他几个做过的品种上挨个算了一遍，都对上了。现在我能明确知道自己的手续费是怎么来的，不再是一笔糊涂账。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
交易所对白银2609到2612这几个合约，开仓收万分之零点五，平今也是万分之零点五。按2610现价15718算，15718乘15千克乘万分之零点五，得出来11块8左右。开仓一手交11块8，当天平仓再交11块8，一来一回将近24块。
2701到2705合约，开仓降到万分之一，按2701现价15789算，一手开仓费2块4左右。平今也是2块4。这个费率低不少，跟近月差了快五倍。
2706合约又回到万分之零点五，开仓11块9左右。2707和2708合约还是万分之一，一手2块4。
我把这些数挨个对着自己的结算单看，发现每笔总是多出那么几分钱到几毛钱。一开始以为是四舍五入，后来问客户经理才知道，期货公司要在交易所收的基础上再加一部分。他给我的价是加一分。加一分和加一毛，做十手就差出一块钱，做一百手差十块。频率高了，这钱就不是小数目。
还有个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七收。这个钱很少，一手就几厘，但它在账上确实存在。我翻结算单的时候看到过这个条目，金额小到几乎可以忽略，但说明平台有没有把它列清楚，能看出这家平台账目做得多细。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。