有人说股指期货手续费就万分之一上下，四个品种差不了多少。我不这么看。中证500开仓26块5，上证50开仓16块2，这俩摆一块，差了十块多。不都是股指期货吗，怎么还不一样。我专门去中国金融期货交易所官网查询了一下相关数据。
中金所官网挂出来的规则参数很全，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那。我翻了2612合约的四个品种，挨个把数抄下来。中证500指数2612现价6628.8，开仓按成交金额的万分之零点二收，6628.8乘200再乘万分之零点二，得出来26块5左右。沪深300指数2612现价4077.4，4077.4乘300乘万分之零点二，得出来24块5左右。上证50指数2612现价2701.6，2701.6乘300乘万分之零点二，得出来16块2左右。中证1000指数2612现价6571.2，6571.2乘200乘万分之零点二，得出来26块3左右。
开仓这四个数，中证500和中证1000差不多，都是26块多。沪深300便宜两块钱。上证50最便宜，16块2。为什么差这么多，因为合约乘数不一样。中证500和中证1000每点200块，沪深300和上证50每点300块。但上证50的现价低，2700出头，乘下来就少。
开仓算完了，平今才是大头。中证500平今按万分之二点三收，6628.8乘200乘万分之二点三，得出来304块9左右。中证1000平今6571.2乘200乘万分之二点三，得出来302块3左右。沪深300平今4077.4乘300乘万分之二点三，得出来281块3左右。上证50平今2701.6乘300乘万分之二点三，得出来186块4左右。
平今比开仓贵了十倍还多。开仓二十来块，平今直接三百上下。上证50平今186块4，看着少点，但跟它自己开仓的16块2比，也是十倍多。这个比例四个品种都一样，开仓万分之零点二，平今万分之二点三，差着十一倍半。
我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加一分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。结算单上扣的钱，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所基础上加收一部分。加一分就是交易所收26块5，我这边总共出26块5毛1。另外那个投资者保障基金按成交金额的亿分之七扣，中证500一手成交金额一百三十多万，亿分之七扣下来不到一毛钱，基本可以忽略。
保证金也顺带看了一眼。中证500指数2612保证金比例12%，6628.8乘200乘12%，得出来十五万九左右。沪深300指数2612，4077.4乘300乘12%，得出来十四万六左右。上证50指数2612，2701.6乘300乘12%，得出来九万七左右。中证1000指数2612，6571.2乘200乘12%，得出来十五万七左右。
这四个数摆一块，中证500和中证1000的保证金都奔着十六万去，沪深300十四万六，上证50不到十万。做一手股指期货占用的资金，跟手续费一样，品种之间差得挺多。
中金所官网每个交易日收盘后都会公布持仓排名，不是笼统给个总数，是具体到每一家期货公司席位上的多单多少手、空单多少手。我平时看手续费标准也在这个网站上找，源头数据最干净。别的软件里看到的数，最后都能回到这来对。
查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。把现价乘合约乘数再乘手续费比例，一手多少钱就算出来了。我都是自己先算一遍，再去对结算单。对不上就问客户经理。他跟我说的加一分，加上那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。