保证金12%这个数，我一开始是在结算单上对出来的。中证500指数2612，现价6628.8，乘上交易单位200，再乘12%，得出来十五万九左右。沪深300指数2612，现价4077.4，乘300再乘12%，十四万六千八左右。上证50指数2612，现价2701.6，乘300再乘12%，九万七千三不到。中证1000指数2612，现价6571.2，乘200再乘12%，十五万七千七左右。
这四个数摆一块，保证金全按12%收，但一手占用的钱差挺多。中证500和中证1000一手都要十五万多，沪深300十四万多，上证50九万七。不都是股指期货吗，怎么还不一样。我专门去中国金融期货交易所官网查询了一下相关数据。
中金所的股指期货行情，免费的软件里能看的其实就那几个地方，没什么神秘的。我平时用文华财经随身行，手机上装一个，盘中扫一眼IF、IH、IC、IM的价格，够用。电脑端的话，博易大师和快期都行，再就是直接从中国金融期货交易所官网看，那是源头，数据最干净。
保证金是一次性的，手续费是每笔都要交的。
中证500开仓26.5元，沪深300开仓24.5元。这俩数摆一块，差了两块。不都是股指期货吗，怎么还不一样。我专门去中国金融期货交易所官网查询了一下相关数据。
开仓是按成交金额的万分之零点二算。中证500现价6628.8乘200再乘万分之零点二，得出来26.5元。沪深300现价4077.4乘300再乘万分之零点二，得出来24.5元。上证50现价2701.6乘300再乘万分之零点二，得出来16.2元。中证1000现价6571.2乘200再乘万分之零点二，得出来26.3元。
平今就贵了。中证500平今304.9元，沪深300平今281.3元，上证50平今186.4元，中证1000平今302.3元。平今是按万分之二点三收的，比开仓贵了十倍还多。这个数我算了好几遍，没算错。
那我结算单上多出来的那几块钱是怎么回事？后来我拿着单子去问了我的客户经理，他是我初中同学，说话不绕弯子。他告诉我，交易所收的归交易所收，期货公司还要在交易所的基础上加收一部分。他给我的是加一分钱的标准，也就是交易所收26.5元，我这边总共出26.51元。另外还有一个投资者保障基金，按成交金额的亿分之七扣，这个数额小到基本可以忽略。
这下算是解开了我的疑惑。我把这个计算方式套到其他几个做过的品种上挨个算了一遍，都对上了。现在我能明确知道自己的手续费是怎么来的，不再是一笔糊涂账。
查询这些数据也不费劲。现在各个期货交易所官网都有每日的规则参数，保证金比例、手续费标准、合约单位，全在那挂着。我用这个计算方式挨个算过自己结算单里每一笔，发现不对就问客户经理，他跟我说的加一分，还有那个亿分之七的投资者保障基金，加一起就对上了。
平台之间的差别，落到这三笔钱上。保证金加几个点、手续费加多少、保障基金怎么算，这三笔钱加起来，就是一家平台的实际成本。反正扣多少就是多少。